Wer freut sich nicht darauf, nach der Pensionierung das Leben in vollen Zügen zu geniessen – sei es mit den Enkeln, auf Reisen oder durch andere Aktivitäten. Doch diese Lebensphase ist nicht nur durch neue Freiheiten, sondern auch durch wichtige finanzielle Fragen geprägt.
Wie kann ich mein Vermögen optimal verwalten und sicherstellen, dass immer ausreichend Geld verfügbar ist? Welche Auswirkungen hat meine Hypothek auf meine finanzielle Lage? Und wie gehe ich vor, wenn ich meinem Kind eine Schenkung machen oder mein Eigenheim übertragen möchte?
Der Entnahmeplan Premium von Valiant unterstützt Sie dabei, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen und Ihren Lebensstandard langfristig zu gewährleisten. So können Sie Ihr Vermögen gezielt einsetzen und gleichzeitig Ihre Angehörigen absichern.
Im Ruhestand sorgenfrei zu leben, ist das Ziel. Damit das gelingt, spielen verschiedene Faktoren mit. Eigenheimbesitzer sollten nach der Pensionierung die Tragbarkeit ihrer Immobilie genau prüfen. Was passiert bei steigenden Zinsen? Oder wenn der Partner oder die Partnerin verstirbt – kann das Haus dann noch mit dem Renteneinkommen finanziert werden? Mit dem Entnahmeplan Premium von Valiant erhalten Sie individuelle Lösungen und massgeschneiderte Beratung für einen finanziell abgesicherten Ruhestand.
Manche entscheiden sich, ihr Haus zu verkaufen und die Welt zu erkunden. Im Gespräch mit einer Vorsorgeexpertin oder einem -experten von Valiant ermitteln Sie Ihre individuellen Bedürfnisse und analysieren Ihre finanzielle Situation. Dabei stehen zwei zentrale Ziele im Fokus: Ihr Vermögen entsprechend Ihres Anlageprofils optimal zu investieren und gleichzeitig sicherzustellen, dass es dann verfügbar ist, wenn Sie es brauchen.
Um dies zu erreichen, müssen wichtige Fragen geklärt werden: Wie lange reicht das Vermögen bei einer schrittweisen Entnahme? Wie lässt sich eine Balance zwischen Liquidität und Ertragschancen herstellen? Ist genug Geld vorhanden, um Ihre Wünsche zu erfüllen? Und welche steuerlichen Auswirkungen hat das alles? Der Entnahmeplan Premium hilft Ihnen dabei, verschiedene Szenarien zu vergleichen und gemeinsam mit den Expertinnen und Experten die richtigen Entscheidungen zu treffen.
Eine umfassende Vorsorgeplanung schliesst auch die Regelung des Nachlasses mit ein. Vielleicht möchte Ihr Sohn das Eigenheim übernehmen, während Ihre Tochter ein eigenes Haus kaufen will – und Sie sind bereit, beide finanziell zu unterstützen, ohne dass es zu Ungleichbehandlungen kommt.
Fragen wie: «Wann sind Schenkungen sinnvoll? Welche Auswirkungen hat die Übertragung des Eigenheims auf mein Vermögen, und was bedeutet das für meine Nachkommen?» werden im Rahmen der Entnahmeplanung ebenfalls berücksichtigt.
Ein Wohn- oder Nutzniessungsrecht könnte eine Option sein, bei der Sie Ihr Eigentum an die Nachkommen überschreiben und trotzdem darin wohnen bleiben.
Mit einem Entnahmeplan Premium erhalten Sie die Grundlage für Entscheide für Ihre Nachlassplanung.
Die Valiant Bank AG ist eine unabhängige Schweizer Finanzdienstleisterin und ausschliesslich in der Schweiz tätig. Sie bietet Privatkundinnen und Privatkunden sowie KMU ein umfassendes, einfach verständliches Angebot in allen Finanzfragen. So auch rund ums Thema Vorsorgen. Mit dem Entnahmeplan werden viele Finanzfragen rund um die Pensionierung beantwortet.
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